Новые приманки мошенников: ВЕРИТЬ НЕЛЬЗЯ УЧАСТВОВАТЬ


09.11.2022

Схемы финансовых мошенников с каждым разом становятся все более изощренными и не всегда их сразу можно распознать.

Рассмотрим некоторые из них вместе с Fingramota.kz.

 

Схема №1. Псевдоязыковые курсы.

 

Финансовые пирамиды активно рассылают через мессенджеры и социальные сети приглашения на языковые курсы. Помимо обучения иностранным языкам, они предлагают клиентам партнерские программы, где обязательным условием является приобретение продукта компании с целью личного пользования или продажи. Но для этого надо вначале вложить N-ую сумму денег в определенный пакет услуг. Самым активным участникам по результатам продаж и привлечения людей якобы гарантирована высокая премия, превышающая доходность по банковским вкладам, либо автомобиль.

Независимо от схемы, под которой шифруются финансовые пирамиды, у них есть основные признаки, которые сразу выдают мошенников и без детектора лжи:

- обязательный вступительный взнос;

- высокая доходность, легкий и быстрый заработок;

- активное привлечение новых участников через рекламную кампанию в интернете, социальных сетях, в том числе посредством WhatsApp, Telegram;

- обещание вознаграждения за привлечение других участников;

- отсутствие конкретной информации о финансовом положении компании;

- отсутствие лицензии на осуществление своей деятельности.

 

Совет: Единственный способ обойти риски стороной – полное игнорирование подобных предложений от сомнительных компаний. Прежде чем расстаться со своими деньгами, соберите информацию о данной компании, насколько она давно функционирует, имеет ли соответствующую лицензию на осуществление своей деятельности. Если есть большое количество недовольных или возмущенных комментариев, то это повод задуматься, не втягивают ли вас в очередную финансовую пирамиду.

 

Всегда критически оценивайте любую информацию, связанную с различными сверхдоходными проектами, особенно если вам обещают завышенные проценты, а порой и ежедневный доход, а также бонусы за каждого приведенного вами человека. Это явный признак финансовой пирамиды.

 

 Схема №2. Лжереклама по теме IPO.

 

«Здравствуйте, я попала к мошенникам. Увидела рекламу Казмунайгаза и прошла по ссылке, где мне предложили инвестировать. Общая сумма, вложенная мною, составила 5 500 000 тенге. Теперь не могу найти их. Что мне делать?», – такое обращение поступило в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка через мобильное приложение «Fingramota Online».

На сегодняшний день в интернете, в том числе в соцсетях, а также на видеохостинге Youtube активно продвигается мошенническая реклама инвестиционных проектов, создатели которых призывают граждан принять участие в IPO крупных компаний страны.

«Воспользуйтесь возможностью получить выплаты от национального богатства страны по госпрограмме!», «Срочно получи выплаты, зарегистрируйся по ссылке!» говорится в рекламных объявлениях и видеороликах. Дескать, сегодня последний день, нужно срочно зарегистрироваться по ссылке.

Чтобы как можно больше людей поверило их рекламе, злоумышленники используют имена, фото, видео известных личностей, в том числе президента Казахстана, руководителей национальных компаний и финансовых организаций страны, лидеров общественного мнения. Преступники используют видеокадры из общедоступных видеороликов, подменяя оригинальные аудиодорожки.

После того, как доверчивые граждане оставят на нем свои личные данные: e-mail и номер мобильного телефона, мошенники спустя время начнут звонить к ним и обрабатывать, используя методы социальной инженерии. Их целью является получение полных банковских реквизитов граждан, после чего мошенники смогут снять деньги с их счетов и оформить подставные кредиты.

К примеру, на одной из мошеннических платформ для получения «дивидендов от продажи природных ресурсов страны» необходимо внести 65 тыс. тенге, чтобы получать 150 тыс. тенге каждую неделю, при условии, что люди перейдут по прямой ссылке под видео и введут данные своей банковской карты. На самом деле никакой выплаты процентов не будет, не говоря о возврате вложенных средств: люди просто останутся у «разбитого корыта», а представители якобы инвестиционной компании исчезнут, отключив все каналы коммуникаций.

 

Совет: Не поддавайтесь на уловки мошенников и будьте предельно внимательными и осторожными, когда вам предлагают перейти по непонятным ссылкам или отнести/перечислить деньги неизвестным людям, в том числе через соцсети и мессенджеры.

Всегда перепроверяйте всю информацию, посещайте только официальные сайты компаний и официальные аккаунты в социальных сетях. В случае сомнений, вы всегда можете обратиться за консультацией в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка посредством:

-  call-центра по номеру «1459»;

 - сервиса «Онлайн-консультант» на сайте www.fingramota.kz;

 - мобильного приложения  «


Вернуться назад

Прямая линия 8 72154 21885 8 72154 21773
Нам
отвечают
Архив
номеров

Опрос

Какая проблема района волнует Вас больше всего?